疫情過后港府銳意引進(jìn)全球不同的專訪族辦家族辦公室落戶，其中來自迪拜統(tǒng)治家族的公室“迪拜王子”阿里（Sheikh Ali Al Maktoum），原訂于香港成立家族辦公室至今仍有變數(shù)，傳聞存美亦令市民質(zhì)疑當(dāng)局對(duì)家族辦公室的滿天理解。從事家族辦公室顧問14年、飛呂慈善家呂明才的元棟第三代后人呂元棟，接受《星島》專訪解釋家族辦公室不只大眾認(rèn)知單一家族成立的專訪族辦辦公室，亦包括聯(lián)合多個(gè)家族等5類的公室辦公室，形容阿里王子事件正反映社會(huì)對(duì)家族辦公室存在誤解，傳聞存美實(shí)是滿天一個(gè)“美麗的誤會(huì)”。

▲呂元棟形容家族辦公室行事神秘，飛呂認(rèn)為社會(huì)不認(rèn)識(shí)是元棟可以理解。

共分五類 部分需先吸水再投資

來自大家族的專訪族辦呂元棟坦言最初都沒有概念何謂家族辦公室，形容是公室很神祕(mì)的，而家族辦公室實(shí)是傳聞存美將一個(gè)家族企業(yè)賺到的錢，放在另一個(gè)地方由其他人來管理。他指目前約有5類不同的家族辦公室，包括廣泛認(rèn)知的單一家族辦公室，多數(shù)是至少5億美元或以上資產(chǎn)的家族成立，當(dāng)中會(huì)有投資、財(cái)富規(guī)劃、生活服務(wù)、慈善等。第二類是1億美元或以上資產(chǎn)的家族，聯(lián)合多個(gè)家族成立一個(gè)封閉式聯(lián)合辦公室。

服務(wù)家族 運(yùn)作與私人銀行無異

至于第三及第四類聯(lián)合家族辦公室，呂元棟認(rèn)為就是引起外界誤會(huì)的源頭，此兩類分別是“獨(dú)立商業(yè)聯(lián)合家族辦公室”以及“非獨(dú)立商業(yè)聯(lián)合家族辦公室”，是由傳統(tǒng)銀行和保險(xiǎn)公司旗下的投資管理公司和資產(chǎn)管理公司，經(jīng)重新定位及品牌重塑后的升級(jí)轉(zhuǎn)型。他指這些公司升級(jí)后不再是服務(wù)“客戶”，而是“家族”，是為富有家族提供高價(jià)值投資產(chǎn)品或服務(wù)，因此必須“先吸水”收集資金后投資，運(yùn)作與私人銀行無異。

第五類則是虛擬辦公室，主要透過整合大量的第三方資源，為擁有高資產(chǎn)凈值的人士提供投資、財(cái)審規(guī)劃等服務(wù)，其相關(guān)組成人員可來自世界各地，在香港主要是擁有高資產(chǎn)的內(nèi)地新移民會(huì)成立這類辦公室。

被問到如何看“迪拜王子”阿里（Sheikh Ali Al Maktoum）來港成立家族辦公室一事，他形容是兩廂情愿的美麗誤會(huì)。他曾看過現(xiàn)已關(guān)閉、阿里王子辦公室網(wǎng)站，當(dāng)中顯示辦公室成員包括首席行銷官、銷售主管、業(yè)務(wù)發(fā)展主管等，是非常典型集中銷售的架構(gòu)，相信是屬于“獨(dú)立商業(yè)聯(lián)合家族辦公室”。

行程必須保密 保障相關(guān)利益

他續(xù)稱單一家族辦公室擁有龐大資金，不需要作過多推廣，反之阿里王子的辦公室在推廣手法上較為進(jìn)取，明顯是為了之后的營銷項(xiàng)目。但他強(qiáng)調(diào)只要是合法、合規(guī)，都屬于家族辦公室。

呂元棟主要服務(wù)“福布斯”榜上的家族，但他不愿具名。他解釋很多單一家族辦公室都有上市公司，若他的說話引起市場(chǎng)上的誤解或誤會(huì)，或有損相關(guān)家族的利益，因此保密是非常重要。他舉例曾帶一些內(nèi)地家族成員去百慕達(dá)、開曼島等訪問，與當(dāng)?shù)毓賳T、信托公司等代表會(huì)面，所有行程都必須保密，那怕是飛機(jī)型號(hào)都一樣，因此認(rèn)為社會(huì)的不認(rèn)識(shí)是可理解。

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